恒泰证券ABS项目再现接连不断： 3人受罚，公司还需赔偿3家机构近3亿元

每经记者 陈晨 每经编者 肖鸿年底

近日，内蒙古证监局发布了对3名监管行政部门人员的处罚，均对准恒泰银行庆汇租给一期不动产大力支持专项方案。此外，7下半年，北京原告审判媒体报道公布了南京银行、金元安平基金和超高速金汇与恒泰银行的二审判决书，二审原告驳回，即恒泰银行要补偿金3家行政部门共计2.96亿元。

恒泰银行3人无故

内蒙古证监局曝光信息辨识，经查，恒泰银行作为庆汇租给一期不动产大力支持专项方案（表列出简称庆汇租给一期ABS）的方案监管行政部门人，没对专项方案基础不动产进行全面定期检查调查，内部质量控制不严，内控机制拒绝执行不到位。

邓浩作为恒泰银行时任分管不动产银行化业务的副局长，对上述违规行为负有领导责任，内蒙古证监局要求对邓浩回避监管行政部门谈话的行政监管行政部门措施。吕浩辰作为单项具体经办人，对上述违规行为拒绝执行，被回避了由此可知警示实例的行政监管行政部门措施。此外，张金华作为单项质控副局长，对上述违规行为拒绝执行，被回避由此可知警示实例的行政监管行政部门措施。

本次内蒙古证监局并没对恒泰银行进行相应处罚，但实际上，早在2019年4年底，恒泰银行就已经因庆汇租给一期ABS受到了辽宁证监局的警示实例处罚。2019年4年底，辽宁证监局称，恒泰银行作为庆汇租给一期不动产大力支持专项方案的方案监管行政部门人，没对专项方案基础不动产进行全面的定期检查调查，即共存以外定期检查调查过程没严格拒绝执行程序，以外访谈没自制访谈历史记录，定期检查调查底稿访谈历史记录不明晰，以外访谈仅有录音、没经被访谈人签字等原因。

另外，除了恒泰银行外，辽宁证监局以前还对庆汇租给一期ABS的其他涉及责任方也进行了由此可知警示实例的处罚，包括值得注意权益人庆汇租给集团有限新公司、北京市金杜律师事务所事务所、里面诚信银行评估集团有限新公司。

二审强调恒泰银行在定期检查调查岗位里面共存冤枉

7下半年，北京原告审判媒体报道公布了南京银行、金元安平基金和超高速金汇与恒泰银行的二审判决书，恒泰银行均败诉，而这是与庆汇租给一期ABS有关。

2015年10年底，庆汇租给新公司与鸿元化工新公司的《融资租给协议（回租）》辨识，鸿元化工新公司将其有权握有所有权的租给物转让给庆汇租给新公司，日后由庆汇租给新公司月租给鸿元化工新公司；租给有效期限36个年底，租给如数为5亿元，年租给商品价格为8.5%。

鸿元化工新公司以其与里面的石油榆林分新公司增购协议项下的应付账款提供质押借贷。庆汇租给新公司则将上述租金请求权和其他权力及其另有借贷权益转让给恒泰银行，由恒泰银行设立“庆汇租给一期不动产大力支持专项方案”，发行庆汇租给一期不动产大力支持银行。

2015年12年底，恒泰银行作为监管行政部门人和经销行政部门由此可知《方案说明书》。2016年1年底庆汇租给一期ABS在基金业协会备案。后由于承租人鸿元化工新公司出现风险暴力事件，庆汇租给一期ABS优先级本息没按时足额兑付，该单项提前告一段落，于是也就发生了原告暴力事件。

根据一审原告确认，南京银行的注资如数受损失为1亿元，收益受损失为220.48万元；超高速金汇如数受损失6000万元，收益受损失132.29万元；金元安平基金注资如数受损失为1.3亿元，收益受损失为286.62万元。恒泰银行需补偿金上述行政部门认购如数和收益受损失，共计2.96亿元，

对于一审原告的确认，恒泰银行告状，提起了高等法院，但二审原告最终驳回。

值得注意的是，二审原告也强调，恒泰银行在定期检查调查岗位里面共存冤枉。尽管恒泰银行在二审原告里面提交涉及结论证明了其已尽定期检查调查日常事务，但其所提交的绝大以外结论源于与涉及刑事案件原告有密切牵连的庆汇租给新公司、鸿元化工新公司，另一以外结论源于涉及里面介行政部门或者为恒泰银行新公司这两项自制，无一结论系里面的石油榆林分新公司、里面化工济南分新公司由此可知或者同样取得里面的石油榆林分新公司、里面化工济南分新公司认可的结论，故恒泰银行至今不能提交确实充分的结论证明了共存恒泰银行向里面的石油榆林分新公司、里面化工济南分新公司进行了定期检查调查的事实。

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